Una maggiore guida da parte dei consulenti finanziari potrebbe significare 1,4 miliardi di sterline in più all’anno per gli enti di beneficenza

Se ogni individuo nell’1% più ricco di guadagni che attualmente dona meno dell’1% del proprio reddito aumentasse le proprie donazioni a quel livello, potrebbe generare fino a 1,4 miliardi di sterline all’anno per enti di beneficenza, secondo la Law Family Commission on Civil Society.

Con la sua ricerca che mostra anche che l’1% più ricco di guadagni ha ridotto di un quinto la propria tipica donazione di beneficenza tra il 2011-12 e il 2018-19 nonostante l’aumento dei redditi, ritiene che una maggiore azione da parte dei consulenti finanziari possa aiutare a invertire tale declino. Pertanto, la Commissione chiede alla FCA di rendere obbligatoria la formazione sulla consulenza filantropica per i consulenti finanziari e di introdurre una regolamentazione per garantire che sia discussa con i clienti.

Attualmente, la filantropia nel Regno Unito vale quasi 20 miliardi di sterline all’anno.

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La ricerca per la Law Family Commission on Civil Society, condotta da Pro Bono Economics, invita la Financial Conduct Authority ad agire per migliorare “la qualità e la quantità della consulenza e dell’orientamento finanziario filantropico” nel Regno Unito e a produrre una serie di raccomandazioni .

Il nuovo rapporto, intitolato Dare consigli: il caso per la FCA di agire in modo filantropico, osserva che, a parte alcuni leader del settore, come Coutts e C. Hoare and Co., la fornitura di consulenza filantropica di alta qualità a tutti i clienti non è molto diffusa. Il rapporto lo attribuisce a una serie di fattori, tra cui una “mancanza di incentivi”, “mentalità e cultura tradizionali” e una “mancanza di chiarezza normativa e leadership”.

Al contrario, il rapporto indica gli Stati Uniti come un esempio di ciò che una buona consulenza finanziaria filantropica può ottenere per la società e le società di servizi finanziari. Sostiene che una forte offerta filantropica consente alle aziende di approfondire le loro relazioni con i clienti, il che significa che forniscono servizi migliori e le mette in una posizione più competitiva per attirare nuovi affari dai clienti più giovani.

Secondo il rapporto, migliorando la qualità e la quantità della consulenza filantropica, la FCA “adempirà al suo ruolo di garantire che i consumatori ricevano i prodotti, i servizi e la consulenza che richiedono dal settore”, oltre a promuovere le proprie ambizioni ESG. Il rapporto evidenzia quattro raccomandazioni chiave per la FCA:

• Controlla il mercato per consulenza finanziaria e guida alla filantropia
• Mostra al settore dei servizi finanziari l’importante ruolo che la filantropia può svolgere nello sbloccare il beneficio pubblico
• Mandare istruzione e formazione alla filantropia per i consulenti finanziari interessati
• Inserisci i requisiti di sostenibilità nella valutazione di idoneità, con un’enfasi sul ruolo della filantropia nel contribuire agli sforzi di sostenibilità

Come si confrontano gli Stati Uniti

Negli Stati Uniti, dove la consulenza finanziaria sulla filantropia viene offerta ai clienti come una cosa ovvia, i benefici sono quantificati. La ricerca suggerisce che le aziende che offrono ai propri clienti piani di beneficenza hanno una crescita organica media tre volte superiore a quelle che non lo fanno, 1,3 volte il nuovo denaro medio per investitore e punteggi di soddisfazione del cliente più elevati.

Anche le donazioni filantropiche più forti negli Stati Uniti hanno contribuito direttamente al forte aumento dei fondi consigliati dai donatori, che sono più che triplicati tra il 2015 e il 2020, raggiungendo la soglia del milione durante la pandemia. Dei $ 159,8 miliardi di asset in gestione in questi fondi, $ 34,7 miliardi sono stati pagati in beneficenza nel 2020, rispetto ai $ 14,2 miliardi del 2015.

Il rapporto identifica otto “ragioni sistemiche e intrecciate” per la mancanza di consulenza finanziaria filantropica di alta qualità nel Regno Unito. Oltre a “mancanza di incentivi”, “mentalità e cultura tradizionali” e “mancanza di chiarezza e leadership normativa”, il rapporto cita anche la “struttura organizzativa” delle società britanniche come un ostacolo, nonché una “scarsa comprensione della disponibilità del prodotto”, “rendicontazione dell’impatto limitato”, “scarsa comprensione dell’impatto sociale” e “scarsa comprensione e disponibilità di incentivi fiscali”.

Nicole Sykes, direttore delle politiche e delle comunicazioni presso Pro Bono Economics, ha dichiarato:

“La filantropia è una delle principali fonti di finanziamento per gli enti di beneficenza del Regno Unito, con un contributo di 20 miliardi di sterline ogni anno. Ma esiste una reale opportunità per farla crescere. Poiché i redditi più alti del paese hanno dimostrato di essere meno donati in beneficenza ogni anno, i consulenti finanziari hanno un grande ruolo da svolgere nel ribaltare la situazione, poiché le persone più ricche parlano dei loro soldi.

“Come dimostrato negli Stati Uniti, un’ampia consulenza filantropica specialistica sta raccogliendo enormi benefici per la società e le società di servizi finanziari, e dobbiamo vedere lo stesso nel Regno Unito. Ciò richiede leadership e supervisione da parte della FCA, che dispone degli strumenti e dell’influenza necessari per aiutare a sbloccare più del vero potenziale della filantropia del Regno Unito.

Informazioni su Melanie May
Melanie May è una giornalista e copywriter specializzata in scrittura per e su servizi di beneficenza e servizi di marketing dal 2001. Può essere raggiunta attraverso thepurplepim.com.